Rahoituslaitoksilla on oikeus jäädyttää asiakkaidensa tilit, jos he eivät päivitä tietojaan.
Sisällysluettelo
Monille kolumbialaisille pelkästään mahdollisuus pankkitilin sulkemiseen aiheuttaa ahdistusta ja avuttomuuden tunnetta. Nämä tilit eivät vain suojaa heidän säästöjään, vaan toimivat myös keinona saada palkkaa, lähettää rahaa ja maksaa laskuja.
Tilien sulkeminen esimerkiksi BBVA -pankissa voi tapahtua sisäisten sääntöjen mukaisesti. Yksi tärkeimmistä syistä on pankin kyvyttömyys pitää henkilötietoja ajan tasalla tai viivästynyt reagointi viranomaisten pyyntöihin.
Tätä käytäntöä tukevat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa koskevat säännökset (SARLAFT), jotka velvoittavat pankit pitämään asiakkaidensa tiedot ajan tasalla. Seuraavat toimenpiteet ovat tarpeen elokuun hankaluuksien välttämiseksi.
Pankit voivat sulkea pankkitilit, jos tietoja ei päivitetä.
Kolumbian finanssihallinto on ilmoittanut, että tietojen päivittämättä jättäminen antaa pankeille oikeuden sulkea rahoituspalveluita , kuten säästötilejä, käyttötilejä, luottokortteja ja uusittavia luottoja, Infolaft -verkkosivuston tietojen mukaan. Tämä johtuu siitä, että tietojen ajantasaisuuden ylläpitäminen on asiakkaan velvollisuus.
Yhdessä tapauksessa pankki sulki käyttäjän rahoituspalvelut, koska tietoja ei ollut päivitetty määräajassa, vaikka siihen oli annettu kolme päivää aikaa. Pankki toimi sisäisten ohjeidensa mukaisesti, vaikka viranomaiset korostivat sovitun määräajan noudattamisen tärkeyttä viestinnän epäselvyyksien välttämiseksi.
Lisäksi BBVA:n kaltaiset organisaatiot varoittavat suoraan, että tietojen päivittämisen viivästyminen voi johtaa tilin sulkemiseen . Pankit toimivat tiukkojen turvallisuussääntöjen mukaisesti, jotka edellyttävät asiakkaan henkilöllisyyden ja tulojen vahvistavia asiakirjoja.
”Jos tilinomistaja ei toimita pankin pyytämiä asiakirjoja, pankilla on oikeus sulkea tili ”, – sanotaan pankin virallisilla verkkosivuilla.
Voiko tilin käyttöoikeuden palauttaa?
El Tiempo:n mukaan useimmissa tapauksissa tilin käyttöoikeuden palauttaminen on mahdollista, jos pankki on lukinnut tai keskeyttänyt tilin toiminnan tietojen päivittämättä jättämisen vuoksi.
”Uhriksi joutunut asiakas joutuu ottamaan yhteyttä pankkiinsa, joka hoitaa ongelman. Pankki digitoi kaikki tarvittavat asiakirjat , ja prosessin päätyttyä rahat siirretään uudelle pankkitilille, joka on eri kuin lukittu tili”, he ilmoittavat.
Kunnes lukitus poistetaan , asiakas ei voi suorittaa yhtään tavanomaista tapahtumaa , mikä tekee tilanteesta erityisen vaikean:
- Et voi nostaa tai tallettaa rahaa.
- Et voi myöskään tehdä tai vastaanottaa tilisiirtoja, mukaan lukien palkkojen tai eläkkeiden maksaminen.
- Et voi maksaa kotisi laskuja.
- Korttisi pysyy lukittuna, etkä voi käyttää sitä ostoksiin.
- Et voi liittää lukittua tiliä muihin pankkituotteisiin, kuten asuntolainaan tai luottoihin.
