Pankit tiukentavat dollarin määräisten tilien valvontaa ja ovat jo alkaneet sulkea niitä ilman varoitusta niiltä, jotka eivät vahvista varojensa alkuperää tai eivät noudata verovaatimuksia.
Sisällysluettelo
Dollarin määräiset pankkitilit suljetaan: tallettajat, jotka eivät täytä tätä vaatimusta, jäädytetään.Dollareiden ostaminen eurooppalaisesta pankkitililtä voi tuntua turvalliselta vaihtoehdolta taloudellisen epävakauden aikana. Monet tallettajat joutuvat kuitenkin kohtaamaan karun todellisuuden: heidän valuuttatilinsä jäädytetään tai suljetaan kokonaan pankkien toimesta.
Useimmissa tapauksissa syy ei ole alhainen saldo, vaan täyttämättömät verovaatimukset.SijoitusmahdollisuusHyvästi, vuokra: valmiit kaksikerroksiset teräsrakenteiset talot myydään alle 16 000 eurolla.
Valtiovarainministeriö sakottaa omistajia, joilla on useampi kuin yksi asunto, jos he eivät käytä sitä pääasiallisena asuinpaikkanaan.
Kasvavan sääntelypaineen alla rahoituslaitosten on noudatettava kansainvälisiä standardeja, kuten yhtenäistä raportointistandardia (CRS), joka edellyttää asiakkaiden taloudellisten tietojen automaattista vaihtoa veroviranomaisten kanssa.
Tavoite: veronkierron ja rahanpesun torjunta. Tulos: satoja dollaritilejä suljettiin yllättäen.
Paine dollaritileihin on myös osa laajempaa strategiaa vahvistaa euroa, jonka kurssi oli viime perjantaina 1,17 dollaria. Euroopan keskuspankin (EKP) pääjohtaja Christine Lagarde totesi: ”Euroon kansainvälisen merkityksen kasvu voi vaikuttaa myönteisesti euroalueeseen.”
Hän varoitti: ”Suojautuminen sanktioilta ja valuuttakurssien volatiliteetilta riippuu euron laajemmasta läsnäolosta maailmankaupassa.” Tässä skenaariossa fiskaalinen läpinäkyvyys ei ole enää vaihtoehto, vaan välttämätön vaatimus niille, jotka haluavat toimia ulkomaan valuutassa.
Dollarin tilien jäädyttäminen: tärkeimmät syyt
Päätös sulkea dollarin tilit ilman ennakkoilmoitusta ei ole mielivaltainen. Pankit ovat velvollisia noudattamaan kansainvälisiä läpinäkyvyysstandardeja, ja mikä tahansa merkki näiden standardien noudattamatta jättämisestä voidaan katsoa oikeudelliseksi tai maineelliseksi riskiksi.
Yritykset perustelevat sulkemiset asiakirjojen puuttumisella, epäilyttävillä liiketoimilla tai verolainsäädännön noudattamatta jättämisellä omistajien toimesta. Yhden eurooppalaisen yrityksen verolainsäädännön noudattamisen valvontayksikkö toteaa: ”Asiakirjojen puuttuminen, epäilyttävät liiketoimet tai verolainsäädännön noudattamatta jättäminen voivat olla riittävät syyt.”
Nämä päätökset ovat radikaaleja, mutta ne ovat rahanpesun torjuntaa koskevien sääntöjen mukaisia, jotka edellyttävät varojen laillisen alkuperän tarkastamista ja sen varmistamista, että asiakas täyttää verovelvollisuutensa sekä asuinmaassaan että tilin sijaintimaassa.
Mitä tapahtuu, jos et ilmoita dollarin määräistä pankkitiliä?
Ilmoittamaton dollarin tili voi tulla kalliiksi. Kaikki ulkomaiset tilit, joiden saldo on yli 50 000 euroa, on ilmoitettava lomakkeella 720. Tämän vaatimuksen noudattamatta jättäminen ”voi johtaa huomattaviin taloudellisiin seuraamuksiin, jotka voivat olla jopa suuremmat kuin ilmoittamatta jätetty tulo”.
Lisäksi näiden tilien tuotot – korot tai voitot – on ilmoitettava henkilökohtaisessa veroilmoituksessa. Tämän vaatimuksen laiminlyönti voi johtaa verotarkastuksiin, sakkoihin ja jopa oikeudenkäynteihin.
Kuinka välttää dollarin tilin sulkeminen
Jotta voit pitää dollarin tilin Euroopassa, sinun on noudatettava muutamia keskeisiä ehtoja:
- Ilmoita tili asianmukaisissa veroilmoituksissa
- Perustele varojen alkuperä.
- Pidä henkilökohtaiset ja verotiedot ajan tasalla.
- Toimi yhteistyössä pankin tietopyyntöjen kanssa.